台新遭挪用 花旗被盜刷 銀行財管犯太歲 1天爆2案
中時電子報2018年11月7日 上午5:50
銀行財管犯太歲？銀行局昨（6）日對花旗銀開罰250萬元，原因是花旗銀信用卡系統邏輯出問題，無法立即偵測到客戶異常刷卡，被單一客戶利用此漏洞重複消費，在今年5月及6月初狂刷600多筆大額帳單，刷卡金額共逾6,300萬元，因系統錯誤時間較長，且銀行損失金額較大，金管會因而決定重罰250萬元。
至於外傳台新銀有理專涉嫌挪用客戶存款，金管會銀行局副局長王立群表示，台新銀已在11月2日向銀行局通報重大偶發事件，依規定要在11月13日前將處理情形提報金管會。王立群表示，台新銀目前只報可能涉及挪用客戶存款，金額多少及受害客戶數還在清查中。
台新銀表示，關於楊姓理專挪用客戶資金，已在第一時間主動積極調查與處理，同時向主管機關通報重大偶發事件並向警方報案。
台新銀強調，對於管理面的疏漏及對客戶所造成的傷害，台新銀深表歉意；相關客戶應有的權益，台新銀行允諾定當負責予以保障，除深切檢討並進行內部流程改善，也會強化即時控管機制，以杜絕再發生類似情事。
對花旗銀一案，王立群指出，250萬元是法規罰鍰最高額，除要求花旗銀檢討信用卡資訊系統，也會全面檢視所有銀行的信用卡資訊系統。花旗銀昨也說明，該案是花旗銀主動發現並第一時間呈報主管機關與檢警單位，經清查所有相關交易紀錄與文件，確認該案為蓄意詐騙的單一個案，並沒有其他客戶權益受影響，全案目前已進入司法程序，花旗將透過司法程序求償。
花旗銀強調，已採取必要監控措施，將持續強化各項風險控管機制，確保客戶權益。
