[社會] 假客戶傳LINE要求匯錢 上海商銀被詐265萬

聯合新聞網2017年10月25日 上午12:23
銀行行員被LINE詐騙，從客戶帳戶中匯出二六五萬元，金管會處罰銀行三百萬元，被詐的行員還要自掏腰包還客戶錢。

金管會昨天宣布，上海商業儲蓄銀行豐原分行，有行員在未落實查證情況下，居然讓「偽冒戶」成功透過LINE指示，匯款二六五萬元到指定帳戶，金管會依違反銀行法及洗錢防制法處罰銀行，這也是市場第一宗，有銀行因為「被LINE詐騙」，而被金管會處分的個案。

金管會銀行局主任祕書陳妍沂說，上海銀行豐原分行有行員接到某客戶通知，要求先變更他留存在銀行的電話和地址，行員居然不疑有他就做變更，未進一步查證。沒想到「這名客戶」竟是歹徒，他還要求與行員互相加LINE，這名客戶再以LINE私訊方式，指示行員辦理匯款作業。結果這名行員就依照指示，自真實客戶帳戶中匯出二六五萬元給歹徒。

陳妍沂表示，這名行員不但沒有跟真正的客戶電話查證，都只照LINE指示辦理，連做電話確認時，也只打給歹徒傳來留在匯款單上的電話。結果行員最後要照會時，發現匯款單上所留電話已變成「空號」，才驚覺被騙，目前已報警處理。

陳妍沂說，歹徒可能先透過管道取得其他客戶資訊，但銀行行員未取得客戶存摺及取款憑條，也沒有向真正的客戶查證，更沒向法務部調查局申報，這些缺失，都已違反銀行法及洗錢防制法相關規定，金管會決定處分上海商銀三百萬元。據了解，目前資金去向不明，這名被詐的行員，還要賠客戶二六五萬元。

這家銀行內部訓練,內部控管有很大的問題,用LINE居然可以匯錢,真是相當罕見.