jokk77

中時電子報2019年2月15日 上午5:50
閣揆蘇貞昌要求銀行業洗錢防制時不得「擾民」，金管會主委顧立雄也在本周三召集全體國銀總經理，宣示推出「普惠」的洗錢防制。顧立雄指出，已聽聞律師等不少被列為高風險職業人士到銀行開戶時被不受理或拒絕，銀行應該平等對待客戶，不應只從「開戶」與否，而應更從「交易面」來進行洗錢防制工作。

金融圈人士透露，顧立雄周三親自召集全體國銀總經理開會，且連同交通部轄下的中華郵政，也被金管會找來開會。銀行人士指出，這主要是中華郵政的據點全台最多，高達1,200多家。

為求洗錢防制能爭取時效，在客戶的CDD（客戶審查）及EDD（強化客戶審查）上，大多數銀行先從所謂的「常用戶」著手，一般而言，在各銀行開戶的數百萬名客戶，帳戶在一年內經常有資金進出的大致占一半左右，剩下的另一半不是靜止戶就是低度使用戶，現在大多數銀行在所謂「補足空值」的工作上，先從常用戶找出「中高風險戶」著手進行CDD及EDD，對此顧立雄特別強調，這應用「獎勵」而非「強制」的方式。

至於低度或靜止戶，顧立雄也希望銀行即便為了管理上的便利要消戶，也必須向客戶提出更便捷的方式或是徵求客戶的同意。

顧立雄也舉例，對於律師等被歸類為高風險職業的客戶群，銀行不能因為怕麻煩就直接拒絕開戶，這樣可說有違銀行對客戶往來上的「普惠」原則。

比起直接從開戶面管理，反而銀行在「交易面」進行洗錢防制更為重要。